恒生电子董事长刘曙峰：以技术创新推动资本市场数智化转型

在日前举行的2023金融街论坛年会——第三届全球金融科技大会资本市场金融科技论坛上，恒生电子董事长刘曙峰发表了主题演讲。他指出，当前金融机构正处于数智化转型和信息技术创新的叠加阶段，需要加强创新技术与金融应用场景的有机融合，以推动资本市场的数智化转型。

刘曙峰强调，数智化转型不仅是技术问题，更需要从基础设施升级、业务流程重构、团队人才培养和文化理念升级四个角度共同发力。只有这样，才能真正实现数智技术与金融业务的深度融合，推动财富资管机构的数智化转型。

他表示，财富管理数智化驱动财富端从产品销售为中心向以客户为中心转变，从产品全生命周期的严选配置到全类资产的优化配置。通过借助数智技术，为不同客群提供分层的投资者服务。同时，资产管理数智化则驱动资管端实现全过程数智化，包括从研究到组合管理、投资交易以及风险合规、运营服务等，以提高资管效率和能力。

在自主创新建设方面，刘曙峰提到行业工作正在有序开展，大部分金融机构已启动信息技术应用创新，并且部分系统已进入上线运行阶段。然而，随着自主创新工作的深入推进，行业正进入攻坚期，需要进一步加快核心系统的改造范围和改造深度。

他还提到，目前自主创新建设面临的主要问题是系统改造复杂度、基础软硬件质量和性能以及投入成本。针对这些问题，他建议行业核心系统自主创新建设方案应抓住全局规划、稳定迁移、验收评审三个重点，并按照基础设施配置选型、部署架构选择、业务组件/产品研发适配、性能测试验证、业务数据迁移五个步骤逐一实施。

在谈到大模型技术时，刘曙峰介绍说，当前金融行业对大模型技术保持了极大的关注。然而，在大模型实际落地过程中存在模型选择难、算力供应不足、应用成熟度不足等问题，真正落地的应用还相对较少。为此，他建议金融机构可以通过选择合适的金融大模型，采用大模型“私有化+MaaS服务”混合部署方式，基于场景驱动的金融垂直应用开发和积累数据资产、构建数据飞轮、提升应用成熟度等工作，实现金融行业大模型更好地应用落地。

此外，刘曙峰还强调了数据安全合规等方面的问题。他提到，金融机构需要关注大模型的训练数据质量、模型生成效果等方面，并确保数据安全合规。恒生电子自主研发了专业面向金融行业的大模型LightGPT, 基于海量金融数据训练而来, 对金融相关问题的理解比通用大模型更有优势, 有利于推动大模型在金融行业的应用, 降低大模型的应用门槛。