中国农业发展银行中国农业发展银行敦化市支行反洗钱专项治理

按照《中国农业发展银行吉林省分行反洗钱专项治理工作方案》要求，为进一步提升中国农业发展银行中国农业发展银行敦化市支行洗钱风险防范能力，夯实反洗钱工作基础，做好人民银行反洗钱执法检查迎检准备，中国农业发展银行敦化市支行立即组织全行员工开展反洗钱自查工作，现将自查结果汇报如下:

一、针对检查要点进行检查情况

初次识别情况

中国农业发展银行敦化市支行对反洗钱管理系统中存量客户的基本信息情况进行梳理，确保客户身份信息应录尽录。客户身份信息包括客户的名称、住所、经营范围;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;法定代表人或负责人、控股股东或者实际控制人、受益所有人和授权办理人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等，均已在系统中进行维护，不存在漏填的现象。

中国农业发展银行敦化市支行对反洗钱管理系统中客户信息各个字段内容进行逐一核对，确保相关数据维护准确。在存续期内，出现客户名称、注册资本、经营范围等重要客户信息变更的，均能做到在农发行业务系统和反洗钱管理系统中及时录入重新识别的客户身份信息。

持续识别情况

中国农业发展银行敦化市支行能够按年做好持续识别客户身份，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况:查询企查查、国家信用公示系统，掌握客户异常情况。核对《客户身份信息登记表》相关证件到期时限及变更情况，及时提示客户更新资料信息，在农发行业务系统和反洗钱管理系统中完整、准确登记客户身份信息。

受益所有人识别情况

中国农业发展银行敦化市支行按照受益所有人判定标准，准确识别客户的受益所有人，并完整录入反洗钱管理系统。同时，存续期间若出现股权变动等情况，能够及时及时更新完善受益所有人信息。

评定流程规范情况

中国农业发展银行敦化市支行已将一户多码客户进行整合，目前不存在一户多码客户，不存在同一客户拥有多个客户编号，客户存在不唯一的风险等级的情况;经评定，中国农业发展银行敦化市支行不存在高风险或较高风险的客户。

控制措施情况

中国农业发展银行敦化市支行暂不存在中高风险企业，如有中高风险企业，中国农业发展银行敦化市支行将及时对客户信息进行更新。

交易要素采集保存情况

1.中国农业发展银行敦化市支行应按照规定全面收集有关交易记录和客户身份资料，并按照业务档案管理规定妥善保存。

2.中国农业发展银行敦化市支行在相关信息系统中完整、准确录入和保存客户身份信息及交易记录信息。

3.中国农业发展银行敦化市支行于交易发生后1个工作日内在反洗钱管理系统中完成交易信息补录工作。

系统中客户身份资料保存情况

通过自查，在系统和电子版资料一致性的要求上，中国农业发展银行敦化市支行做的并不到位，通常在系统中已经变更但纸质版的更新未能及时跟上，中国农业发展银行敦化市支行将对这一问题进行整改，使纸质版和电子版材料做到统一。

异常交易人工甄别分析情况

中国农业发展银行敦化市支行在异常交易排查过程中，不存在排除理由与事实明显不符情况，不存在异常交易甄别分析存在形式化、模板化，对于系统预警提示的风险点针对性开展分析。

可疑交易应报告情况

在客户交易存在多项明显疑点的情况下，能够进行持续尽职调查和审慎分析，报告可疑交易。