总量结构齐发力金融“活水”浇灌首都绿色高质量发展之花

党的二十大报告提出，积极稳妥推进碳达峰碳中和。实现碳达峰碳中和，是贯彻新发展理念、构建新发展格局、推动高质量发展的内在要求，是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革，具有重大的现实意义和深远的历史意义。绿色是高质量发展的鲜明底色，推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节。作为支持绿色低碳发展的有力抓手，近年来，绿色金融已经成为助力我国实现“双碳”目标，推动高质量发展的重要工具。

北京，是我国绿色金融发展的先行地区。作为人民银行总行在北京的派出机构，中国人民银行北京市分行近年来高度重视绿色金融发展，持续加大政策引导，支持经济社会发展全面绿色转型；同时积极发挥货币政策工具总量与结构双重功能，促进金融资源向绿色低碳产业聚集，实现精准滴灌。深化落实与生态环境部门的全面合作，签署合作备忘录，统筹推进首都绿色低碳转型发展和生态环境高水平保护。不断升级绿色金融评价方法，持续推进金融机构环境信息披露，推动实现碳资产质押融资试点落地见效，支持建设面向全球的国家级的绿色交易所。指导辖内金融机构累计运用碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用再贷款支持项目170个、总金额超400亿元，带动年碳减排量1150万吨，绿色信贷规模达1.7亿元。截至2023年6月末，北京市本外币绿色贷款余额同比增长31.9%，增速较同期本外币各项贷款高21.7个百分点；今年上半年，北京地区非金融企业绿色债券融资规模为516.8亿元，居全国首位。

近日，中国网财经记者走访多家银行在京分支机构及“绿色企业”，看金融“活水”如何浇灌出首都绿色高质量发展之花。

金融“活水”持续浇灌促转型

8月的北京，虽已立秋，但骄阳依然“热情”不减。或许人们会哀叹于阳光的“毒辣”，但在森特士兴集团股份有限公司位于北京经济技术开发区的研发楼楼顶，经总铺设面积达3000平方米的分布式光伏电站转化，“毒辣”的太阳光摇身一变成为清洁“动力源”，为这座大楼持续产出绿色电能。除了具有发电功能外，电站的光伏组件还是建筑构件和建筑材料，与建筑物形成统一体，具备强抗风、防渗漏、抗冲击等特性。

“这就是我们公司当前主营业务之一——建筑光伏一体化的落地应用。”森特股份常务副总裁陈俊臣向记者介绍道。森特股份创立于2001年，以建筑金属围护业务起家，现已发展为拥有建筑金属围护系统、建筑光伏一体化和环保综合治理三大主营业务的主板上市民营企业。

传统建筑业是碳排放“大户”，在“双碳”背景下，建筑领域“减碳”已成必然，其具体目标之一就是要推行低碳的绿色建筑。作为国内建筑金属围护领域龙头企业，森特股份在绿色建筑、节能建筑领域深耕多年。以上文中提及该公司的研发楼项目为例，所采用的建筑光伏一体化是有效降低建筑能耗、落实减碳行动最重要路径之一；另外，此建筑还采用了森特股份自主研发的建筑金属外墙围护结构，屋面、外墙传热系数高于行业节能设计标准；楼宇建设时亦综合考虑了建筑制冷冷源、新风热回收装置等多方面的环保因素，尽可能实现建筑节能最大化。

对于这样一家传统建筑企业，绿色转型并非一帆风顺。据悉，早在十余年前，森特股份就已开始在节能建筑和环保业务领域布局转型，而在转型发展过程中，急需资金支持。“当时我们绿色低碳发展目标已经特别明确，传统的金属围护业务有了不少节能应用场景；基于噪音治理的产品也已陆续开始生产，土壤治理业务也在培育之中，公司研发和项目执行都需要资金。”森特股份财务总监王旭说道。

“我们在2012年了解到企业情况后，就在思考在当时缺乏抵押物的情况下，如何为企业解决资金需求。通过深入调研，我们认为它已经不再是传统建筑公司，在技术研发特别是绿色建筑领域已经有了很多核心技术优势，最终为企业申请下来1亿元的信用贷款额度。”兴业银行大兴庞各庄支行行长丁文君向记者介绍道。

兴业银行这笔资金支持，不仅为森特股份解决了当时的资金瓶颈，帮助企业扩大项目承接和产品生产规模；也为企业打开其他融资渠道。随着公司上市，双方合作规模也在不断扩大，从当初1亿元扩大到如今10亿元，融资业务品种从当初的单一贷款，扩大到反向保理、福费廷业务等。森特股份常务副总裁陈俊臣表示，当下，森特股份正逐步实现传统建筑企业的绿色转型，即由传统建筑企业全面转型为新能源企业。“此前我们传统建筑业务最高时在产值中占比达100%，现在BIPV业务的产值稳步上升，最终将成为公司产值的主力。森特的绿色转型离不开金融的支持帮助。”

中国人民银行北京市分行货币信贷管理处副处长张丹也向记者透露，绿色建筑、绿色交通以及绿色减排技术等，都将是未来首都绿色发展方向。下一步或将出台金融支持北京市绿色低碳发展的工作方案、碳资产质押融资试点方案等，通过建立绿色标准体系，引导辖内的金融机构来更好地为企业绿色低碳转型服务。

结构性工具精准发力助成长

绿色投资项目通常具有资金需求大、研发投入大、回收期较长、收益不确定性强等特点。一般而言，在项目初期，股权融资可以快速筹集所需资金，推进项目启动；而在相关产品落地后，就需要低成本、易获得的债务融资以加速商业化、规模化。此前，人民银行创设碳减排支持工具、科技创新再贷款等多种结构性货币政策工具以引导、撬动商业银行对科技创新、绿色低碳等领域的金融资源投入。专注于氢燃料电池发动机系统研发及产业化的民营高新技术企业——北京亿华通科技股份有限公司，就是享受到“红利”的企业之一。

作为一种绿色低碳、应用广泛的二次能源，氢能对构建清洁低碳安全高效的能源体系、实现“双碳”目标具有重要意义。氢燃料电池车是氢能产业发展的先导产业之一。“同传统燃油车、纯电电动车相比，氢燃料电池车续航能量密度高，里程更长，低温环境适应性更好。”亿华通品牌部李靖向记者表示。

作为一家成立于2012年的国内领先燃料电池系统制造商，亿华通是国家高新技术企业、工信部专精特新“小巨人”企业；拥有设计、研发、制造燃料电池系统包括核心零部件燃料电池电堆的能力，在业内率先实现了发动机系统及燃料电池电堆的批量国产化，产品主要应用于客车、物流车等商用车型，具有自主核心知识产权，与国内多家知名商用车企建立了深入的合作关系，是2022年北京冬奥会氢能源汽车燃料电池发动机系统主要供应商之一。

科技创新是支撑引领绿色高质量发展的关键引擎。在走访中了解到亿华通所处行业赛道新、研发投入大，实现盈利需要较长周期，存在资金需求后，工商银行北京中关村分行第一时间为企业量身定制了金融服务方案，运用工商银行北京分行创新评级模型及创新产品“前沿通”，为其发放5000万元信用贷款，有力支持了企业的日常生产和研发。这也是该企业获得的首笔信用贷款。“相较于传统的评级授信模型，创新评级模型与创新产品‘前沿通’更契合这些企业的特点，针对前沿领域、前沿行业，可以精准提供金融支持。”工商银行北京中关村分行行长刘强表示。亿华通总裁付晓明也表示:“目前氢燃料电池行业仍处于积累期。氢能现在和纯电、燃油车比，还是‘小学生’；但是基于对未来的判断是一个清华北大的‘苗子’，需要通过资金来支持前期研发投入，要通过前期‘砸钱’投入才能培养出来。”

在投放第一笔信用贷款后，工商银行北京中关村分行积极跟进企业生产发展，根据人民银行对于科技创新企业推出的科技创新再贷款政策，帮助该企业申请再贷款资金支持，让企业享受到实实在在的政策优惠。目前，工商银行北京中关村分行对亿华通授信额度已调升至8000万元，融资余额5500万元。身处信贷投放一线的刘强向记者表示:“现在感觉支持科创、小微、绿色等领域企业的政策工具越来越多，我们内部考核权重倾斜也越来越大。”

金融资源持续投向绿色低碳领域，离不开近年来货币政策工具总量和结构双管齐下。以绿色低碳领域为例近年来，中国人民银行北京市分行积极利用政策性资金，强化金融支持绿色低碳高质量发展。“双碳”工具推出以来，指导在京相关银行累计通过碳减排支持工具、煤炭清洁高效利用专项再贷款，对相关领域超过400亿元银行贷款提供低成本资金支持，累计支持超过170个碳减排项目和煤炭项目，带动年碳减排量超过1150万吨。